Guia Completo: Organismos Financeiros e Acordos de Basileia

Organismos Financeiros Internacionais

FMI – Fundo Monetário Internacional

• Instituição Central: Conferência de Bretton Woods (New Hampshire, EUA).
• Criação: 1944.
• Objetivo: Promover o crescimento e o equilíbrio do comércio mundial por meio de estabilidade cambial e apoio financeiro a países com dificuldades em seus balanços de pagamentos.
• Atuação: Mecanismo coordenador, regulador e assessor das políticas monetárias e econômicas globais.
• Sede: Washington, EUA.
• Países-Membros: Assumem compromissos e contribuem com cotas baseadas em indicadores econômicos, que definem seu poder de voto.

Quotas e Direitos Especiais de Saque (DES)

• Maiores Quotistas: EUA, Japão, Alemanha, Reino Unido, França, China, Itália e Brasil (17º).
• Poderes das Quotas: Direito a voto, acesso a financiamentos e Direitos Especiais de Saque (DES).
• DES: Criado em 1967, funciona como moeda escritural para substituir o ouro e auxiliar países em desequilíbrio.

Banco Mundial

• Criação: 1944.
• Finalidade: Contribuir para o desenvolvimento econômico e combater a pobreza.
• Instituições integrantes: BIRD (investimentos), AID (países pobres) e CIF (setor privado).

BIS – Banco de Compensações Internacionais

• Sede: Basileia, Suíça.
• Objetivo: Cooperar com bancos centrais e incentivar operações financeiras internacionais. Conhecido como o "banco dos bancos centrais".

BID – Banco Interamericano de Desenvolvimento

• Foco: Desenvolvimento econômico e social da América Latina e Caribe, com foco na redução da pobreza e desigualdade.

G20 – Grupo dos 20

• Fórum informal de países industrializados e emergentes que representa cerca de 85% do PIB mundial.

Estrutura do Mercado Financeiro

• Mercado Monetário: Controle de liquidez e taxas de juros (curto prazo).
• Mercado de Crédito: Operações de curto e médio prazo para capital de giro.
• Mercado de Capitais: Financiamento de longo prazo (ações e debêntures).
• Mercado Cambial: Conversão de moedas.
• Sistemas: SELIC (títulos públicos) e CETIP (títulos privados).

Acordos de Basileia

• Basileia I (1988): Estabeleceu o índice de capital mínimo de 8% sobre ativos ponderados pelo risco (APR).
• Basileia II (2001): Introduziu os três pilares: capital mínimo, supervisão e disciplina de mercado.
• Basileia III (2010): Foco na qualidade do capital, alavancagem e liquidez para evitar crises.

Riscos Financeiros

• Tipos: Crédito, mercado, operacional, câmbio, soberano, liquidez e legal.
• Gestão: Os juros cobrados devem cobrir despesas administrativas, risco de inadimplência e remuneração do capital.