Questões e Respostas sobre o Sistema Financeiro Nacional

Responsável pela fiscalização dos fundos de investimento:

CVM

É uma carteira que deve estar presente em um banco múltiplo:

Comercial

Tem como foco realizar operações de captação e financiamento de médio e longo prazo:

Banco de Investimento

Responsável por estabelecer medidas de prevenção ou correção de desequilíbrio econômico:

CMN

Um gerente que obriga o cliente a investir 9 mil em uma aplicação como condição para liberar um financiamento de 30 mil praticou uma:

Venda Casada

Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econômicos, com o objetivo de reduzir o risco sistêmico:

SPB

É atribuição do Conselho Monetário Nacional:

Disciplinar todos os tipos de crédito

Órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional:

CMN

Um profissional financeiro, ao notar que seu colega está com dificuldade e oferece ajuda, qual princípio ele agiu:

Profissionalismo

No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta à economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de:

Integração

Conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros que visam transferir recursos dos agentes econômicos:

Sistema Financeiro Nacional

Dos objetivos abaixo, o que não se refere a um objetivo de uma corretora de títulos e valores mobiliários:

Exercer função de agente fiduciário

DOC ATÉ 999,99

É atribuição do Banco Central:

Fazer operações no mercado aberto para executar a política monetária

Quem realiza operações no mercado aberto com a finalidade de executar a política monetária é:

O Banco Central

A ordem em que as fases de um processo de lavagem de dinheiro completo acontecem é:

Colocação, Ocultação e Integração

É atribuição do CVM:

Proteger os investimentos do mercado de capitais

Os investidores estão migrando da poupança e comprando dólares no mercado. Quem vai intervir nesse tipo de situação é:

O Banco Central

Função do Banco Central:

Oferecer o funcionamento das Bolsas de Valores

Um profissional que induz seu Cliente a adquirir um produto, para poder fechar suas metas, deixa de observar o princípio da:

Integridade

Sobre a política de câmbio no Brasil é correto falar que é:

Flutuante, ou seja, varia de acordo com os movimentos de mercado: e o Banco Central só vai atuar para executar a política monetária quando houver uma valorização ou desvalorização forte do real.

Um cliente solicita uma transferência de 1 milhão para terceiros, e liquida a operação em espécie. O Banco:

Informa imediatamente ao Bacen por meio do Sisbacen ou Siscoaf.

A fase de ‘’colocação’’ do crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por:

Fazer o dinheiro passar pelo caixa ou balcão dos bancos.

Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:

Efetuar o cadastro do cliente, manter os registros das movimentações por cinco anos